场外交易，如何防止银行卡冻结及处理方法

银行卡应该冻结到交易所还是银行？ 我们需要知道哪些预防措施？

冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。

首先是冻结银行。

银行冻结主要有两种类型：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如，因为在转账时注明BTC、ETH、USDT等，导致被银行风控系统监控），所以当一个账户涉及数字资产交易，银行将冻结或暂停部分交易权限；

也有可能是该账户的行为触发了银行的反洗钱系统（如深夜大额转账、多人频繁交易、卡内长期无余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜台业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权限。

如何处理这种情况？

直接联系您的开户银行卖usdt银行卡被冻结，按银行要求提供您的相关信息（一般说明转账原因）即可。

如何防止这种情况？

首先，在与买家打交道时，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感词。

第二，不要只用一张银行卡，可以多准备几张，过段时间再换。

二是司法冻结。

这是大家最头疼也是最关心的！

司法冻结的逻辑因各国的司法程序而异。 但大致相同。

受骗后，受害人向警方报案，警方根据受害人资金流经的银行账号冻结了相关资金额度上的所有银行账户。 例如，受害人的钱被打到银行A账户，A打到银行B账户，B打到银行C账户，再延伸到D、E、F； 那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结一般并不意味着您在收到有关资金后会立即被冻结。 超过 1 个月的交易可能会被阻止。 不过一般来说，是因为前几天的一笔交易，被冻结了。

如何处理这种情况？

如果您的银行卡被司法冻结，您需要通过开户银行或银行热线查询您的冻结期限是多长时间。 冻在什么地方？ 这两条信息很重要，银行后台肯定会显示的。 最好得到这两条信息。

大部分司法冻结只是临时冻结以配合警方调查，两三个工作日内会自动解冻。 这个不用担心，过期了会自动解冻。 但是也要注意在截止日期之前转账，因为牵连的案件有可能不止一个地方有受害人，那么就可能被不止一个地方冻结，有可能再次冻结未来。 另外，这48、72小时也不是按时解冻，有的会耽误几个小时，甚至半天。

第二种表现为冻结半年。 一般来说，如果你直接收到了问题资金，或者距离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。 当然，由于各地司法机关处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

第二种情况如何处理？

——第一时间联系当地警方卖usdt银行卡被冻结，要求警方提供你的藏品，导致你被牵连。 如果他们这样做，请提供当地警方要求的相关信息。 相关信息一般用于说明您转账的原因。 所以一般来说，包括你在一定时间内在火币OTC交易的订单记录（你可以登录你的火币OTC账户点击右上角的订单导出打印），你的冻结银行卡流向等。另外，如果警方需要您提供交易对方的个人信息，请联系OTC客服，按照客服提供的合法程序办理。

哪一个

——以上材料提供给警方时，他们会根据各地公安系统的不同处理方式，根据案件的不同，给予一定的反馈。 比如，有的会严格要求破案或撤案后才能解冻，有的只能冻结涉案资金，有的地方可以直接解冻。 如果你立案后警察不给直接解冻，你可以询问涉案资金。 如果涉案资金远小于被冻结资金，则可以申请解冻非涉案资金。 从法律意义上讲，如果您确实没有参与电信诈骗或洗钱，而是因为出售数字资产而被冻结，那么您应该是真正的涉案受害人，建议咨询相关律师。