区块链已成为传销诈骗背后的驱动力

祖国遍地都是传销，传销的重点是区块链和比特币。 为了防止学历低的市场招聘团队上当受骗最终破产，特向大家介绍一些区块链知识！ ！

区块链不等于虚拟货币，也存在安全隐患。 走红的背后，是一场“别有用心”的夸张造势。 只有去掉华而不实，区块链才能回归真正的应用价值。

投资8万元，三个月变80万元？ 近日，深圳警方破获一起巨额集资诈骗案。 在区块链概念和10倍回报的幌子下，数千名投资者深陷其中，涉案金额高达3.07亿元。 在区块链的“神秘面纱”下，不法分子乘机动脑筋，区块链成为诈骗、传销等经济犯罪的“招牌”。

为什么区块链屡屡被传销、诈骗等不法行为“滥用”？ 除了“未知”，区块链技术本身的“作用”是什么？ 区块链的发展带来了新的机遇。 今天区块链的商业“应用”是如何落地的？ 《展望》新闻周刊记者近日就此进行了调查。

包裹在区块链中的欺诈性金字塔计划

当交易平台承诺的三个月“资金释放期”到期，工作人员开始在QQ群里“踢人”时，家住深圳宝安区的唐海燕意识到自己可能被骗了.

此前，在同学的介绍下，唐海燕投资8万元购买了一种名为“普通银币”的虚拟货币。 “对方说这个币是目前最先进的区块链技术，以藏茶为抵押，还给我看了‘技术白皮书’，我不懂区块链，所以没仔细看。” “

虽然对区块链和虚拟货币了解不多，但唐海燕对高额的投资回报充满期待。 她告诉记者，发行“本金银币”的公司会定期按照1:10的比例对虚拟货币进行拆分，这意味着每次拆分都会增加投资者手中“本金银币”的价值10 倍。 . 一次拆分后，她投入的八万元相当于购买了价值八十万元的“普通银币”，可以在交易平台上出售，获取巨额利润。

根据交易平台的规则，新购入的“普通银币”不能立即交易，必须在平台冻结三个月后才能迎来“放行期”。 然而，三个月过去了，唐海燕不仅资产没有翻倍，而且冻结在平台上的8万元也无法用于交易。

“其他投资人开始在QQ群质疑这笔投资的真实性，结果公司工作人员将这些投资人一一踢出，我心里很难受。” 她说。

事实也证明了唐海燕的直觉。 2018年3月底，深圳警方破获一起巨额集资诈骗案，骗取资金高达3.07亿元。 本案中，涉案深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款。 唐海燕是成千上万的受害者之一。 .

深圳警方调查发现，该公司声称投资者可以在虚拟交易平台“聚币网”买卖“普通银币”，以赚取差价。 事实上，其买卖价格的变化是该公司利用投资者的投资资金进行幕后操作，曾将“普通银币”的价格从0.5元上调至10元，让投资者可以尝尝甜头。 在大量投资者入市时，该公司通过恶意操纵“普通银币”的价格走势，不断套现，最终使投资者手中的“普通银币”一文不值。

2018年以来，打着区块链的旗号从事诈骗、传销，成为新型犯罪手段中的常用“套路”。

2018年4月，济南警方打掉一个打着“西部大开发”、“国家扶贫”、“原始股”、“区块链”、“电商”幌子的传销团伙，抓获主要犯罪嫌疑人十余人，并冻结了案件账户100多个，查封涉案资金3亿余元。

济南警方介绍，汇乐易电子商务公司以国家大力发展大数据产业为由，在网上设计假冒虚拟磁盘，发行所谓“宝币”“贵币”等虚拟货币。 . 他们先是打着送礼的幌子，向新加入的传销者赠送一定数量的虚拟货币，每只售价几十元，然后人为地将虚拟货币的价值提高到一百多元甚至几百元，以达到目的。吸引不明真相的人。 加入，最终通过所谓虚拟货币“贬值”的周期性波动“割韭菜”，周而复始，最终达到谋取非法利益的目的。

在西安，当地警方也成功破获了一起打着区块链旗号的特大网络传销案。 警方介绍，犯罪嫌疑人郑某组织了张某、李某等9人，均为高薪网络平台管理员。 自2018年3月28日起，他们以聚合传销和网络传销为手段，各支付3元。 在“消费时代”网络平台上出售虚拟“大唐币”，操纵升值幅度； 同时，在国内外多个城市举办推介会吸引会员，并根据线下会员发展情况设置28级代理负责人，仅18个至今，该团伙注册总人数超过13000人成员。 查明，该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600万元。

据腾讯安全联合实验室发布的《腾讯2017年传销态势感知白皮书》显示，近日，各类境外基金、虚拟货币、ICO（区块链项目首次公开发行代币融资）项目相继涌现。 引发了非法发行、虚假项目、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，导致大量资金流向海外。 一旦崩盘、跑路或失联，投资者往往无处诉苦，损失难以挽回。 如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。

本刊记者以“区块链”、“虚拟货币”为关键词搜索中国裁判文书网发现，2017年以来，相关诉讼纠纷近600件，广东、浙江、北京等地较为集中.

人们对区块链存在误解

《看》新闻周刊记者在广东、山东、上海等地采访了解到，大部分人都知道区块链这个概念很火，但“不知道”，众说纷纭。区块链的具体功能：有人认为是用来“投资理财”、“买卖货币”，也有人认为是“与蒸汽机同等重要的重大发明”，也有人认为是摩拳擦掌，抓住这个“千载难逢的致富良机”。

不少业内人士表示，正是因为人们对区块链存在诸多误解，不法分子才能乘虚而入，混水摸鱼，误导投资者。

首先，区块链不等于虚拟货币。 截至去年底，国内ICO参与人数和总交易量翻了一番，数字货币交易所大量逃往海外。 代理投资模式让更多普通人参与到高风险投资中。 众多行业自媒体、知名明星及发行人、数字交易所等结成利益联盟，为“空气币”项目平台背书和造势。 去年12月，中国人民银行等九部门将ICO定性为“涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。

采访中，多位人士告诉本报记者，代币的存在为区块链技术的发展构建了一套权益机制，这对于拉动区块链应用的繁荣不可或缺。 “过去五年的市场实践证明，没有股权机制的区块链应用，就像没有互联网连接的电脑、没有货币的市场经济，其应用场景和发展速度都会大大降低。” 一位上海投资人表示。

事实上比特币合约太坑人，以比特币为代表的代币只是最早验证区块链技术的产品之一。 影响。 百度区块链总工程师肖伟告诉本报记者，通过ICO致富的神话已经动摇了区块链技术人才研发的集中度，投币致富的神话更是百倍回报。考验区块链技术研发人才的耐心。 “圈内很多以前一起做区块链技术研发的‘战友’都转行发币了比特币合约太坑人，现在还能坚持技术研发和应用的已经很少了。”

北京市互联网金融行业协会党委书记徐泽伟表示，在中国禁止ICO的背景下，国内很多推广区块链应用的初创公司都在“卖狗肉”，将原本毫无价值的代币传递出去通过概念。 打包收钱融资。 “ICO污染了创新创业的良好氛围，造就了投机产品。 很多年轻人不是想着创业，而是想着发币，这让大家产生了一夜暴富的幻想。”

目前，越来越多的业内人士开始思考，区块链的发展是否一定要依靠代币的发行来实现激励。 北京市互联网金融行业协会秘书长郭大刚告诉本报记者，所谓的激励机制只是项目方为自己发行代币的理论依据。 北京市金融局局长霍学文也认为，如果区块链不摆脱货币发行困境，就永远找不到落地的法律机制。

其次，区块链不是万能的，其安全性存在风险。 区块链一般被认为能够实现三个功能：第一，存储在区块链上的数据不可篡改和伪造，数据具有很高的可信度和公信力； 二是整个交易过程可追溯，可以实现责任的精准追溯； 第三，嵌入区块链的智能合约可以根据合约自动执行，从而提高工作效率，降低违约风险。 业界普遍认为，区块链在金融、物流、贸易等领域具有广阔的应用前景。

事实上，区块链并不是万能的，其功能也有很多局限性。 一般认为，根据其密码学的特点，如果要对区块链进行篡改或伪造，理论上需要控制51%以上的节点才能实现。 当区块链中有足够多的节点时，这种公众广泛参与的信任创建机制就很难被篡改。

然而，在现实中，数字货币交易所经常遭到攻击甚至被盗。 2018 年 6 月 20 日，韩国 Bithumb 交易所在其官网发布公告称，该交易所遭到黑客攻击，价值 350 亿韩元（约合 3200 万美元）的加密货币被盗。 被誉为中国第一代“黑客”的季新华表示，区块链将持续面临攻击，数据上链过程中容易出现信息泄露。 也有业内人士担心，一旦实现量子计算的超强算力，也会对区块链产生直接影响。

中国社科院金融研究所特约研究员赵尧告诉记者，早在2013年，学术界就已经证实，区块链并不完善，存在很多“作弊”策略。 只要有足够的经济激励，控制51%以上节点的攻击就不仅仅是理论上的。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光表示，区块链技术本身并不是不可替代的，也不是颠覆性的。 “一些不法分子夸大区块链的作用，说明区块链的巨大投资价值，值得投资者警惕。”

第三，区块链的流行并不完全正确。 数据显示，从2017年底到2018年初，出现了300多家专注于ICO项目的自媒体，成为一个值得关注的异常现象。

“这些自媒体大多得到了交易所负责人和币圈投资人的资金支持，很难保证其报道的客观独立性，大多在鼓吹ICO和炒币，过分夸大前景。”数字货币，对于有问题的项目是非法的。筹款为舆论传播创造了便利。” 徐泽伟表示，一些区块链自媒体投资人本身就是ICO项目投资人，其盈利模式是收取软文费和项目推广费，成为代币发行的舆论帮手，媒体已经发展成为代投机构利润。

今年春节前后一个月，集中出现了数百个与区块链、数字货币相关的微信公众号和上千个微信群。 其中，“三点不眠区块链”微信群人气最高，众多名人明星参与，创造了区块链相关的公众话题。 万向控股集团副董事长肖峰曾受邀加入“三点钟”小组，后又多次主动退出。 他告诉本报记者，“三点钟”组等自媒体的出现，借区块链热点话题炒作、推波助澜，实际上是在操纵舆论，吸引新的投资人，以及最终还是“割韭菜”来骗人。

”数字货币炒作开始向普罗大众蔓延，各种面向普罗大众的微信群、“区块链投资”的草根讲座、聚会开始兴起，吸引了很多好奇、有钱人的参与。这这是泡沫扩大危险的迹象之一。” 中国人民大学国际货币研究所研究员曲强表示。

业内人士表示，一些利益相关者，如发币机构、大V名人、投资人等，利用媒体平台的属性，大肆鼓吹数字货币，误导公众，变相发行代币进行集资，已经形成了代币发行Fake生态。

急需回归真实应用

一场区块链风暴正在席卷中国：食品安全、证据保全、金融交易、公益互助……这些领域似乎因为区块链的嵌入而在一夜之间获得了全新的技术解决方案； 创业团队跃跃欲试，“区块链+”项目如雨后春笋般涌现，资本市场迎来新一轮狂欢……

区块链的价值有多大？ 一些业内人士对此持谨慎态度。 他们告诉《展望》新闻周刊记者，当务之急是区分“链圈”和“币圈”。 不少“链圈”创业者关注区块链应用的研发，但“币圈”若与虚拟货币对接，则需谨慎对待。

面对潜在的诈骗危机，普通民众如何避免上当受骗？ 曾光建议，一方面要客观理性看待区块链的价值，不要轻信“天上掉馅饼”的承诺，尤其要避免盲目跟风的投资心态； 另一方面，遇到“区块链”相关投资项目时，不要随意点击不明链接，更不要轻易向个人账户转账。 一定要通过官方渠道核实他们的公司信息，防止落入虚假投资骗局。

随着相关部门监管力度的加大，以BAT为代表的大型企业也在积极布局，一些看得见、摸得着的区块链应用开始落地。 信息溯源、金融交易、法定存款是目前区块链的应用。 主要方向。

2017年11月，阿里巴巴旗下蚂蚁金服将区块链技术应用于食品安全和正品溯源。 澳大利亚和新西兰生产的26个品牌奶粉都有自己的“身份证”。 未来，此类技术手段还将覆盖全球63个国家和地区的约3700个商品类别。 此外，蚂蚁金服还将区块链技术引入支付宝公益捐赠平台，实现了善款来源和去向的可追溯。 截至2018年1月18日，累计2100万人向831个公益项目捐款，捐款金额3.67亿元。

资产生成链长、信息真实性存疑是资产证券化长期面临的问题。 2017年7月，百度发布了基于区块链的资产证券化产品，将融资公司、信托、律师事务所、投资者全链条纳入区块链网络。

区块链技术的证据存储功能也开始在法律领域发挥独特作用。 由腾讯牵头的微众银行与广州仲裁委员会共同将贷款合同的要素存储在区块链上。 当发生贷款逾期等纠纷时，仲裁机构可以根据区块链上预先保存的信息，快速、准确地进行仲裁。 2018年2月，广州仲裁委员会作出首例基于区块链的不良贷款仲裁决议。

业内人士告诉本报记者，目前区块链应用还存在“华而不实”的问题。 工信部信息中心今年5月发布的《2018中国区块链产业白皮书》显示，部分区块链应用项目存在不切实际的宣传炒作，导致市场估值偏离基本价值或被炒作。赋予了太多的价值。 很高的期望; 有些项目本质上并没有真正使用区块链技术，只是打着区块链的旗号； 一些项目的所谓创新，脱离了实体经济的需要，完全是投机行为。

万向控股集团此前投资了一些区块链初创项目。 肖峰告诉记者，最近，每天都有人带着区块链技术白皮书来募集资金。 “大约80%的项目是不依赖的，就算你多问创业者几次，他自己的白皮书写的什么，他也看不懂。”

另一方面，深圳市银联科技有限公司此前为一家从事农产品交易的企业开发了一套供应链金融的区块链应用项目。 但在推广过程中，发现几乎没有银行愿意接入他们的项目，公司最终不得不放弃使用区块链进行供应链管理。

区块链技术本身的性能还有待提升。 本刊记者了解到，在实际操作中，基于区块链构建的交易系统的吞吐量和交易频率远达不到金融机构要求的水平，而公开透明的区块链也具有隐私性。 关于保护问题，区块链技术成熟还需要一段时间。

“行业发展初期容易出现造假和泡沫，随着监管的不断完善，市场竞争也会更加规范，当务之急是做出真正的‘爆款’应用，让区块链回归到其真正的应用价值。” 深圳市银联科技有限公司负责人申屠庆春说。